De rekening-courant is de basis voor het beheren van creditgelden. Deze rentedragende rekening is bedoeld voor dagelijks opvraagbare tegoeden. Als bepaalde tegoeden langere tijd niet nodig zijn voor de uitvoering van uw publieke taak, kunnen ze worden ondergebracht in een deposito. Daarnaast biedt het ministerie van Financiën de mogelijkheid om leningen af te sluiten, bijvoorbeeld voor huisvesting, of gebruik te maken van een rekening-courantkrediet.

U kunt de rekening-courant gebruiken om dagelijks beschikbare tegoeden veilig en rendabel te beheren. De voorwaarden voor de rekening-courant vindt u in de onderstaande tabel.

Rekening-courant

Voorwaarden

Creditsaldo: geen voorwaarden
Debetsaldo: vereist een garantie van het vakdepartement aan het Ministerie van Financiën voor rente- en aflossingsverplichtingen.

Renteniveaus

Creditsaldo: ESTR*
Debetsaldo: ESTR

Renteconventie

Dagtelling: actual/360
Betaling of inning van rente: per kwartaal ultimo

Grensbedrag

Creditsaldo: niet van toepassing
Debetsaldo**: tot de door het vakdepartement gegarandeerde limiet (rekening-courantkrediet)

Overige kosten

Geen

*ESTR staat voor Euro Short-Term Rate (ook bekend als €STR) en is het gemiddelde rentetarief waartegen financiële instellingen in de eurozone elkaar geld lenen voor één dag. Dit tarief wordt dagelijks berekend en gepubliceerd door de Europese Centrale Bank (ECB).

**Het overschrijden van de kredietlimiet is niet toegestaan. Bij een eventuele overschrijding wordt een boeterente van 1% berekend over het bedrag dat de limiet overschrijdt.